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洗钱犯罪的特点与防治

　　洗钱犯罪的特点与防治

　　改革开放以来，我国的经济、社会发展日新月异，一方面国力大大增强，人民的物质文化生活水平明显提高;但另一方面，也产生了一些新的犯罪诱因，贩毒走私、黑社会性质犯罪死灰复燃，犯罪的有组织化程度有很大提高，国外犯罪组织加强渗透，从而导致了新型犯罪——洗钱犯罪的出现，并呈现蔓延之势，本文就洗钱犯罪的特点与防治进行粗略探析。

　　一、洗钱犯罪的主要特点

　　我国刑法第191条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产和的效益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金帐户的;协助将财产转移为现金或者金融票据的;通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;协助将资金汇往境外的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。通俗地说，洗钱就是将从事犯罪所得的赃款通过银行等金融机构中转，掩盖其非法来源和性质，使之合法化的一种行为。比如将走私、贩毒、逃税、诈骗、贪污受贿和资本外逃等犯罪所得，通过银行或其他方式的经济运作而披上合法外衣，造成其收入来源合法的假象，以逃脱法律的制裁。可见，洗钱犯罪是各种经济犯罪和有组织犯罪的派生物。但是，洗钱犯罪有着自身不同于其他各种犯罪的特点，主要有如下方面：

　　第一、洗钱犯罪具有显著的国际性。在全球化背景下，国际毒品和走私犯罪等有组织犯罪的猖獗，洗钱犯罪的国际性色彩也越来越浓和理，几乎没有一个国家不存在有组织犯罪和洗钱犯罪活动，在世界范围内已成为一种社会公害，也是全世界所面临的一个共同课题。联合国的有关统计显示：在一些发展中国家，每年被合法化的非法收入为10亿——20亿美元，一些发达国家这一数字为1000亿美元，而在上些金融中心，每年有3000亿——5000亿美元的黑钱被合法化。目前，洗钱这一产业，以极快的速度增长为公次于外汇和石油的世界每三商业活动。国际货币基金组织报告还惊人地指出，全球的“黑钱”累积至今已达一兆亿美元，且每年还在不断增加一千亿!洗钱活动可谓呈现出一派“欣欣向荣”的景象。国际性还表现在洗钱活动往往在两个以上国家之间进行。洗钱者除了以运输方式跨越国境进行洗钱之外，还常利用电子资金划拨，在一国境内进行跨国资金转移，有时还在不同国家共同对犯罪收益进行清洗。洗钱者常分布在不同的国家，甚至形成国际性的洗钱组织。由于各国对洗钱的态度不同，有的国家对洗钱活动的控制非常严厉，对洗钱犯罪的法律制裁科以重形;有些国家则实行严格的银行保密制度，而且对洗钱处刑较轻，甚至不认为洗钱是犯罪，这种法律制度的差异，导致某些国家成为：“洗钱天堂”，诱使洗钱者把犯罪收益从管制较严的国家转移到管制轻松的国家。同时，洗钱者还利用各国主权管辖范围的限制，将犯罪收益在几个国家之间转移，以逃避法律的追究。